損益通算計算機
株式・投資信託の譲渡損益と配当所得を通算して節税額を計算
今年の譲渡損益・配当所得
繰越損失（過去3年分）
確定申告で繰り越した損失額を入力
計算結果
節税額
—
通算前の税額 —
通算後の税額 —
通算された金額 —
今年の純損益 —
所得税の節税額 —
住民税の節税額 —
来年に繰り越せる損失
繰越損失合計 —
⚠ 今年で期限切れになる損失
期限切れ損失額 —
今年の繰越損失使用内訳
損益通算計算機で出来る事 About Tax Loss Harvesting Calculator
損益通算計算機は、日本の株式・投資信託における譲渡損益と配当所得の損益通算（相殺）をシミュレーションするツールです。上場株式等の譲渡所得・配当所得には申告分離課税として20.315%（所得税15.315%＋住民税5%）の税率が適用されます。
譲渡損失が発生した場合、同年の譲渡益や配当所得と損益通算（相殺）することで、源泉徴収された税金の一部を取り戻すことができます。さらに、通算しきれなかった損失は確定申告を行うことで翌年以降3年間繰り越して控除することが可能です（繰越控除）。
このツールでは、今年の譲渡益・譲渡損・配当所得に加え、過去3年分の繰越損失を入力することで、損益通算後の課税所得、節税額、来年以降に繰り越せる損失額を自動的に計算します。さらに今年で期限切れになる損失や、繰越損失の使用内訳も表示され、投資判断の参考になります。
確定申告の事前シミュレーションや投資戦略の検討にお役立てください。すべての計算はブラウザ上で完結し、入力データがサーバーに送信されることはありません。
The Tax Loss Harvesting Calculator simulates the Japanese tax offset system (損益通算/Songeki Tsūsan) for stocks and investment funds. In Japan, capital gains and dividend income from listed stocks are taxed at a flat rate of 20.315% (15.315% income tax + 5% resident tax) under the separate self-assessment taxation system.
When you incur capital losses, you can offset them against capital gains and dividend income from the same year to recover withheld taxes. Moreover, any remaining losses can be carried forward for up to 3 years through filing a tax return (繰越控除/Kurikoshi Kōjo).
This tool calculates your net taxable income, tax savings, and remaining carryforward losses by entering your current year's gains, losses, dividend income, and up to 3 years of prior carryforward losses. It also displays losses expiring this year and a detailed breakdown of which carryforward losses are being used, helping inform your investment decisions.
Use it for pre-filing tax simulations and investment strategy planning. All calculations are performed entirely in your browser — no data is sent to any server.
損益通算計算機の使い方 How to use Tax Loss Harvesting Calculator
- 「譲渡益」欄に今年の株式・投信の譲渡益（売却益）を入力します
- 「譲渡損」欄に今年の譲渡損失（売却損）を入力します
- 「配当所得」欄に申告分離課税を選択した配当所得を入力します
- 「繰越損失」欄に過去1〜3年分の繰越損失を入力します（確定申告済みの場合）
- 自動的に損益通算の結果・節税額・繰越可能な損失額が表示されます
- Enter your capital gains from stock/fund sales in the 'Capital Gains' field
- Enter your capital losses from stock/fund sales in the 'Capital Losses' field
- Enter your dividend income (separate taxation elected) in the 'Dividend Income' field
- Enter carryforward losses from the past 1-3 years (if filed) in the 'Carryforward Losses' fields
- Results including tax savings, net taxable income, and remaining carryforward losses are calculated automatically
損益通算計算機を使うメリット Benefits of Tax Loss Harvesting Calculator
- 確定申告前に損益通算の効果をシミュレーションできる
- 過去3年分の繰越控除を含めた正確な節税額を把握できる
- 投資の含み損を確定させるタイミングの判断材料になる
- すべての計算がブラウザ内で完結し、個人の投資情報が外部に漏れない
- Simulate the effect of tax-loss offsetting before filing your tax return
- Calculate accurate tax savings including up to 3 years of carryforward losses
- Helps decide optimal timing for realizing unrealized losses
- All calculations run in your browser — your investment data stays private
計算 のすべてのツール (46件) All Calculators Tools (46)
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